|
|
|
Sucursala Satu Mare a fost infiintata in anul 1999, cu sediul in Satu Mare, Piata 25 Octombrie, nr.12. Cele mai importante servicii din Sucursala Satu Mare sunt:
I. Serviciul Contabilitate - Decontari este subordonat directorului de operatiuni, colabo-reaza cu toate compartimentele din sucursala. Atributii de serviciu:
preluarea documentelor (OPH, Borderouri de emitere si IDEB-uri) de la administratorul de cont si sortarea pe destinatii si termene;
in dubla calitate de sucursala initiatoare/platitoare si sucursala beneficiara, preluarea listelor centralizatoare ale documentelor, punctarea lor, urmarirea completarii anexelor sosite prin circuit postal;
asigurarea circuitului documentelor intrate in circuitul bancar, intre Serviciul decontari si Administratorul de cont;
sesizarea oricarui incident aparut in activitatea de decontare care depaseste competenta referentului de solutionare, catre operatorul decontari coordonator;
efectuarea corectiei erorilor (stornare si reinitiere) la operatiunile sesizate in procesul de inregistrare a tranzactiilor in sistem si solicitarea supervizarii operatiunii de stornare persoanei avizate;
verificarea, in sistem incrucisat, a corelatiilor dintre Jurnalul tranzactiilor zilnice si docu-mentelor anexate, semnarea si raspunderea pentru corectitudinea operatiilor verificate;
analizarea, declararea si urmarirea incidentelor de plati (declararea incidentelor de plati la CIP, notificarea clientului despre declararea la CIP, inregistrarea la CIP a refuzurilor instrumentelor de debit in termenele prevazute de legislatia in vigoare);
interventia in urmatoarele activitati, avand sarcina de a parcurge toate etapele prevazute in procedurile referitoare la instrumentele de credit, instrumentele de debit, decontari cu Trezoreria statului, etc.;
pregatirea documentelor privind sedinta de Compensare Multilaterala a Platilor, intoc-mirea formularului de compensare, participarea la sedinta de Compensare;
inregistrarea in conturile beneficiarilor a ordinelor de plata si a borderourilor de cec incasate;
operatiuni privind clientii speciali;
transmiterea soldurilor conturilor privind operatiunile cu BNR la Centrala Bancii Transilvania;
efectuarea zilnica a punctajelor cu toate sucursalele Bancii Transilvania privind soldul contului 3411 si 3412;
efectuarea operatiunilor Home-Bank.
II. Serviciul Credite este subordonat directorului sucursalei si are relatii directe de serviciu cu consilierul juridic si cu referentul care administreaza conturile clientilor. Este impartit in doua compartimente: Credite persoane fizice si Credite persoane juridice. Compar-timentele sunt conduse de un sef de serviciu. Administrarea creditelor persoane fizice este de competenta sucursalelor, iar Centrala Bancii administreaza toate creditele pentru persoanele juridice. Moderatorii de credite primesc cererile de credite si documentele care sustin aceste cereri, studiaza si analizeaza documentatia, negociaza tipul si nivelul creditului, isi formuleaza concluziile si propunerile intr-un referat pe care il supune aprobarii Comitetelor de Credite si Risc al Sucursalei. Impreuna cu consilierul juridic evalueaza nivelul garantiilor, luand in considerare acoperirea satisfacatoare a creditului. Comunica solicitantului in scris decizia Comitetului de Credite si Risc - de aprobare sau respingere, cu motivatia necesara, iar in cazul unui raspuns favorabil intocmeste contractul de credit si acorda creditul aprobat. Dupa aprobarea creditelor si semnarea contractelor de catre conducerea bancii si client, administratorul de credite introduce in calculator plafonul creditului si comunica limita de credit referentului care administreaza contul clientului. Moderatorul de credite trebuie sa asigure rambursarea creditelor si plata dobanzilor la scadenta. Pentru creditele ce depasesc competenta sucursalei, dupa aprobarea lor in Comitetul de Credite si Risc al sucursalei, pregateste dosarele si le inainteaza la Centrala, participand la sedinta Comitetului de Credite al acesteia. Moderatorul de credite intocmeste situatiile de credite si analizele periodice solicitate - pentru informarea Centralei.
III. Serviciul Informatica este subordonat directorului sucursalei si colaboreaza cu toate serviciile din cadrul sucursalei si cu Directia de Informatica din cadrul Centralei Bancii Transilvania. Principala atributie de serviciu consta in planificarea si coordonarea intregii activitati de implementare hard si soft a retelei de calculatoare din cadrul sucursalei si asigurarea functionarii in conditii optime a intregului sistem informatic al sucursalei. De asemenea instaleaza caracteristicile utilizatorilor de retea, parolele, drepturile de acces, conform dispozitiilor primite de la directorul sucursalei si de la Directia Informatica din cadrul Centralei.
IV. Serviciul Contabilitate Valutara este subordonat directorului de operatiuni din Sucursala. Activitatea referentului se refera la efectuarea tuturor operatiunilor privind decontarile externe, intre care:
1 vizarea documentelor care fac obiectul platii valutare;
2 introducerea pe calculator a tuturor platilor externe in vederea transmiterii acestora la Centrala;
3 raportarea si transmiterea la B.N.R a platilor in valuta conform Regulamentului nr.3/1991;
4 operatiuni privind acreditivele documentare si incassouri, precum si comisionarea acestor operatiuni;
5 operatiuni privind stabilirea necesarului de cecuri de calatorie, vanzarea si rascum-pararea acestora, a eurocecurilor, in conformitate cu normele Bancii Transilvania si normele legale in vigoare;
6 realizarea conversiilor valutare, utilizand ratele de schimb transmise zilnic de catre Centrala Bancii Transilvania;
7 efectuarea licitatiilor valutare pe baza cursurilor spot, cu respectarea normelor in vigoare;
8 avizarea, gestionarea, comisionarea si descarcarea DIV-urilor in baza comunicarilor facute de clienti;
9 operatiuni privind constituirea si desfiintarea depozitelor in valuta, cu respectarea deciziilor Bancii Transilvania privind tipul depozitelor si dobanzile.
V. Serviciul Tezaur si Casierie este subordonat directorului de operatiuni. Activitatea casierului consta in efectuarea urmatoarelor operatiuni:
1 operatiuni de depunere/retragere in/din contul clientilor;
2 rascumpararea cecurilor de calatorie;
3 gestionarea casetelor de valori;
4 incasarea/achitarea sumelor transmise/primite prin Western Union;
5 preluarea/schimbarea bancnotelor uzate de la clienti;
6 verificarea Jurnalului tranzactiilor zilnice cu disponibilitatile aflate in casierie si predarea lor, la finele programului, Casierului sef.
